НБУ і посилення контролю за фінансовими операціями: розбір чуток про P2P-платежі

Останніми місяцями виникли суперечки і чутки про Національний банк України (НБУ) і його ймовірний інтерес до розширеного контролю за P2P-платежами, особливо в контексті посилення нагляду за гральним бізнесом. 

Нові заходи контролю

З початку року Національний Банк України посилює контроль за потоками грального бізнесу, звертаючи особливу увагу на онлайн-платежі, включно з переказами в казино онлайн на гроші. У зв’язку з цим, з 5 червня до списку звітних операцій для банків-еквайрів додалися нові позиції, включно з інтернет-еквайрингом і P2P-переказами. Але важливо розуміти, що ця вимога не передбачає перевірки онлайн-платежів фізичних осіб і збір їхніх персональних даних.

Основні аспекти

Серед усіх ухвалених на законодавчому рівні аспектів, спрямованих на створення прозорого фінансового середовища, особливо можна виділити такі нюанси: 

Посилення моніторингу. Національний Банк України посилює контроль за обігом коштів тіньового грального бізнесу, що зумовлено зростанням онлайн-платежів у цій сфері.

Контроль за міскодингом. Фінансовий моніторинг виявлятиме та фіксуватиме міскодинг, що є важливим елементом для виявлення незаконних операцій.

Інформаційна прозорість. Дані про перекази та онлайн-платежі надаються для ефективного фінансового моніторингу, а не для перевірок фізичних осіб.

Протидія незаконним операціям

Необхідно розуміти, що Національний Банк України покликаний боротися з незаконними операціями та тіньовим гральним бізнесом, а не збирати інформацію про приватні перекази між фізичними особами. Однак збільшення контролю за онлайн-платежами може викликати побоювання і здивування, особливо у світлі змін, що відбуваються у фінансовій сфері.

Розуміння того, яким чином нові вимоги впливають на фінансову сферу, потребує глибшого аналізу та обговорення. Важливо розглядати ці зміни в контексті балансу між захистом фінансової системи та запобіганням незаконним операціям, і забезпечувати інформаційну прозорість для всіх зацікавлених сторін, стверджують фахівці. 

Зрештою, необхідно прагнути до пошуку оптимальних рішень, які сприяють забезпеченню безпеки та ефективності фінансових операцій, не обмежуючи водночас особистих фінансових свобод громадян, підсумовують фінансисти, які беруть участь у розробці та ухваленні рішень.